Tham khảo một số lưu ý dưới đây sẽ giúp bạn đầu tư tài chính an toàn và hiệu quả hơn. Xem ngay!

Lý do đầu tư tài chính là gì? Giải thích rõ những lợi ích bất ngờ mà bạn chưa hề nghĩ đến

Liệt kê những lý do đầu tư tài chính là gì giúp bạn hiểu ra vì sao nhiều người hiện nay đang chú trọng hoạt động này:

Thứ nhất là phòng ngừa sự mất giá của đồng tiền. Trong bối cảnh nền kinh tế luôn có lạm phát diễn ra trong thời kỳ nhất định sẽ khiến đồng tiền bị mất giá theo thời gian. Và dĩ nhiên một khi đồng tiền bị mất giá mà bạn cứ giữ nguyên nó mà không làm tăng thêm giá trị cho nó thì dĩ nhiên tài sản sẽ bị hao hụt là chắc chắn sẽ diễn ra.

Lý do thứ hai sẽ khớp với lý do ban đầu, tạo ra cơ hội sinh lời. Sở dĩ nền kinh tế, các công ty phát triển là nhờ hoạt động đầu tư. Tùy theo kinh nghiệm và sự hiểu biết của bạn về một lĩnh vực nào đó mà bạn tự tin vào nó, rồi đầu tư mang lại lợi nhuận với mức rủi ro thấp nhất.

Lý do thứ ba, theo một số nhà đầu tư thì đây là hình thức tạo thu nhập thụ động, tức có nghĩa bạn bỏ thời gian nghiên cứu thật kỹ lưỡng. Sau đó quyết định mang tiền ra đầu tư, một thời gian đầu sẽ tốn nhiều thời gian nhưng về sau khi bạn đã quen với hình thức đó rồi thì nó sẽ tự vận hành theo quy trình bạn đã thiết lập. Bạn chỉ cần thỉnh thoảng quan tâm đến khoản đầu tư đó để biết và kiểm soát tình hình.

Xác định khả năng chịu rủi ro

Mức độ chấp nhận rủi ro của mỗi nhà đầu tư phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm:

Xác định khả năng chịu rủi ro không nên dựa trên cảm tính mà cần dựa trên đánh giá khách quan để hiểu rõ giới hạn bản thân và đưa ra quyết định đầu tư phù hợp.

Xem thêm: Bỏ túi 5 phương pháp quản lý chi tiêu cá nhân hợp lý và hiệu quả

Mỗi hình thức đầu tư có mức độ sinh lời khác nhau. Do đó, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ để đặt ra kỳ vọng thực tế.

Ví dụ: Gửi tiết kiệm và mua bảo hiểm là những kênh đầu tư mang tính chất bảo vệ, ít sinh lời. Do đó, không nên kỳ vọng lợi nhuận cao từ các sản phẩm này.

Trong đầu tư, rủi ro thường đi kèm với tiềm năng sinh lời. Nếu mục tiêu là làm giàu nhanh, nhà đầu tư cần chấp nhận rủi ro cao, tuy nhiên điều này không phù hợp với những kênh đầu tư cần thời gian dài.

Trên đây là các hình thức đầu tư tài chính thông minh, tiện ích, được nhiều người lựa chọn. Hãy cân nhắc các gợi ý nêu trên để chọn ra cho mình phương án đầu tư phù hợp nhất, với điều kiện vốn và mức chịu rủi ro của bản thân để thu được nguồn lợi lớn nhất.

Khái niệm đầu tư tài chính là gì? Điểm khác nhau giữa đầu tư tài chính và đầu cơ

Trước khi định nghĩa đầu tư tài chính là gì? Chúng tôi sẽ đưa ra những đặc điểm của đầu cơ trước. Đầu cơ là việc mua vào với số lượng lớn, thậm chí cực lớn, với mục đích tạo sự khan hiếm, đẩy giá lên cao hơn nhiều lần so với giá lúc bình thường rồi bán. Hay nói cách khác, đây là phương thức đầu tư tận dụng cơ hội của thị trường. Đầu cơ diễn ra trong ngắn hạn, thu lợi nhờ vào việc chênh lệch giá. Đầu cơ là hành động tiến hành một giao dịch tài chính rủi ro với hy vọng lợi nhuận cao bất thường trong thời gian biến động ngắn hạn. Trong đầu cơ, các quyết định dựa trên tin đồn, biểu đồ kỹ thuật và tâm lý thị trường ở thời điểm hiện tại. Đối với các nhà đầu cơ luôn kỳ vọng lợi nhuận  từ sự thay đổi giá do lực cung và cầu trong thời gian hiện tại.

Trong khi đó, đầu tư là gì? Đầu tư tài chính là việc bạn sử dụng khoản tiền được gọi là “nhàn rỗi” để đầu tư vào các loại chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu), thị trường ngoại hối (forex), bất động sản,…để tìm kiếm thêm những khoản thu nhập. Gần gũi hơn thì đây là hình thức tiền đẻ ra tiền một cách trực tiếp mà người đầu tư không cần phải tham gia trực tiếp các hoạt động kinh doanh hay bất cứ hình thức lao động nào khác. Và đầu tư thường hy vọng nhận được lợi nhuận vào một thời gian dài trong tương lai.

Các hình thức đầu tư tài chính hiệu quả

Dưới đây là 8 hình thức đầu tư tài chính được ưa chuộng nhất hiện nay:

Gửi tiết kiệm là hình thức đầu tư phổ biến với nhiều ưu điểm như an toàn, tiện lợi, sinh lời đều đặn. Tuy nhiên, lợi nhuận từ gửi tiết kiệm thường thấp hơn so với các kênh đầu tư khác và bị ảnh hưởng bởi lạm phát.

Ví dụ: Ông A gửi tiết kiệm 100 triệu đồng với lãi suất 6%/năm tại ngân hàng X trong 12 tháng. Sau 1 năm, ông A nhận được 100 triệu x 6% = 6 triệu đồng tiền lãi. Tuy nhiên, nếu lạm phát trong năm là 4%, giá trị thực tế của số tiền lãi ông A nhận được chỉ còn 6 triệu - (6 triệu x 4%) = 5,76 triệu đồng.

Đây được xem là kênh đầu tư an toàn được nhiều người ưu tiên lựa chọn hiện nay. Vàng là kim loại quý có tính thanh khoản cao vì bạn có thể chuyển đổi thành tiền mặt bất cứ lúc nào và bất cứ đâu. Đặc biệt, loại tài sản đầu tư này có khả năng lưu giữ giá trị tốt kể cả khi xảy ra khủng hoảng kinh tế hay lạm phát. Tuy vậy, để sinh lời hiệu quả thì phương án này cũng yêu cầu nhà đầu tư phải có kiến thức và cập nhật tình hình kinh tế thường xuyên. Bên cạnh đó vì là dạng đầu tư tích trữ nên người dùng cũng sẽ đối diện với rủi ro bị trộm cắp hoặc làm mất.

Bất động sản là kênh đầu tư tiềm năng với lợi nhuận hấp dẫn, tuy nhiên cũng đi kèm với những rủi ro nhất định. Nó mang lại lợi nhuận cao, đặc biệt trong giai đoạn thị trường nóng. Đây là tài sản hữu hình, có giá trị thực và tính thanh khoản nhất định.

Tuy nhiên, đầu tư bất động sản đòi hỏi số vốn ban đầu lớn, gây áp lực tài chính cho nhà đầu tư. Việc bán để thu hồi vốn có thể mất nhiều thời gian, phụ thuộc vào tâm lý và sức mua của thị trường. Thị trường luôn biến động theo nhiều yếu tố, tiềm ẩn rủi ro thua lỗ nếu nhà đầu tư không có kiến thức và kinh nghiệm.

Cổ phiếu là một những kênh đầu tư tài chính mang tính xu thế, không yêu cầu quá nhiều vốn, thanh khoản cao. Tuy vậy khi đầu tư, bạn cần có kiến thức chuyên môn đủ sâu để lên chiến lược rõ ràng cho mình và sẵn sàng chấp nhận cho những rủi ro có thể xảy ra.

Đầu tư chứng khoán là hình thức mua cổ phiếu của các công ty cổ phần niêm yết trên thị trường với kỳ vọng hưởng cổ tức hàng năm hoặc bán với giá cao hơn để kiếm lời. Kể từ khi ra đời vào năm 2000, kênh đầu tư này đã thu hút đông đảo nhà đầu tư bởi sự linh hoạt và tiềm năng sinh lời hấp dẫn. Dưới đây là hai kênh đầu tư phổ biến trong thị trường chứng khoán:

ZaloPay đã cho ra mắt tính năng đầu tư mới, giờ đây người dùng có thể trải nghiệm đầu tư chỉ từ một cổ phiếu với những tiện ích như: Sử dụng dễ dàng, tiện lợi; Quy trình đăng ký nhanh chóng; Nhập môn đầu tư chỉ từ 01 cổ phiếu; An toàn và minh bạch.

Đầu tư chứng chỉ quỹ là hình thức đầu tư gián tiếp vào thị trường chứng khoán thông qua các quỹ đại chúng. Quỹ sẽ do các chuyên gia tài chính quản lý, sử dụng nguồn vốn của nhà đầu tư để đầu tư vào các chứng khoán, trái phiếu hoặc tài sản khác.

Forex là thị trường giao dịch tài chính lớn nhất thế giới, hoạt động liên tục 24/7. Nhà đầu tư mua bán các cặp tiền tệ khác nhau với kỳ vọng tỷ giá sẽ thay đổi. Ưu điểm của thị trường này là vốn đầu tư ít, đòn bẩy cao, mang lại lợi nhuận hấp dẫn. Tuy nhiên, rủi ro đi kèm cũng không hề nhỏ.